Plano de Negócios - Empresa de Cosméticos Ericris
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PROJETO TÉCNICO ECONÔMICO FINANCEIRO DA EMPRESA "ERICRIS COSMETICOS LTDA


ARIQUEMES 20 DE JUNHO DE 2006

Ao

Banco do Brasil S/A

Ag. Ariquemes

A/C Sr. Xxxxxx

Sr. Gerente,

Vimos por meio desta encaminhar, nesta oportunidade, o PROJETO TÉCNICO ECONÔMICO FINANCEIRO DA EMPRESA "ERICRIS COSMETICOS LTDA", estabelecida na BR 364, Km 506, Setor Industrial, s/nº, Ariquemes-RO. CEP – 78.932-000, elaborado pelo Administrador de Empresas Srª. ANA CRISTINA DANTAS, CRA – RO/AC Nº 500 e pela Economista ÉRICA DE OLIVEIRA BATISTA FERNANDES, CORECON – RO Nº 800, ambas habilitadas e gabaritadas para tal.

O projeto em questão pleiteia aporte de recursos financeiros oriundos do BNDES PROGRAMA "PAI" (Programa da Amazônia Integrada), no valor de R$.391.779,00 (Trezentos e noventa e um mil setecentos e setenta e nove reais), junto ao BANCO DO BRASIL S/A; que serão utilizados como parte dos recursos investidos na construção da obra que será utilizada como instalações do ERICRIS COSMETICOS LTDA, bem como na compra de máquinas e equipamentos conforme detalhado no projeto técnico em anexo e orçamentos dos fornecedores.

Salientamos ainda que o PROJETO em questão é totalmente voltado para melhoria do sistema econômico da região, contribuindo, todavia, para a melhoria da qualidade de vida da nossa população, haja vista que adicionará mais 24 (vinte e quatro) empregos diretos, sem contar a gama de empregos indiretos que advirão. E ainda, sabendo-se que em Rondônia não existe nenhuma fabrica de shampoo/condicionador 2 em 1, o que contribui significamente para o crescimento do Estado, visto que a empresa em questão acredita na viabilidade do negócio no Estado de Rondônia, atendendo a demanda de consumo existente a preços acessíveis.

No aguardo de seu pronunciamento a respeito de nosso pleito, aproveitamos a oportunidade para reiterar nossos votos de estima.

Atenciosamente,

Ana Cristina

Administrador de Empresas - Projetista

CRA – RO/AC Nº.500.


APRESENTAÇÃO

EMPRESA: ERICRIS COSMÉTICOS Ltda.

SEDE: BR 364, Setor Industrial, s/n, Km 506, sentido Porto Velho-RO.

CEP: 78920-000

CIDADE/UF: Ariquemes-RO

TELEFONE: 069-535-0000

FAX: 069-535-0000

INTERNET: www.ericris.com.br

E-mail: ericris@ericris.com

CAPITAL SOCIAL: R$: 60.000,00 (Sessenta mil reais)

INÍCIO DE ATIVIDADE: 01/07/2006

NÚMERO DE TRABALHADORES: 24 funcionários

NOME DO PROJETO: Projeto Castanha do Brasil.

CNPJ: 44123456/1120-61

DESCRIÇÃO RESUMIDA DO EMPREENDIMENTO: Planta da construção da empresa, início da construção, pesquisas em laboratórios, máquinas e cursos para funcionários.

MISSÃO: Ser uma indústria de novas tecnologias em produtos cosméticos específicos, comprometida com a qualidade, a necessidade e com o meio-ambiente.

VISÃO: Ser modelo na ética empresarial e na preservação do meio-ambiente, na qualidade de trabalho e no compromisso em favor da sociedade em seus direitos.

POLÍTICA DE QUALIDADE: Comprometimento com a pesquisa e desenvolvimento de cosméticos de alta tecnologia e qualidade, respeitando o meio ambiente e procurando e procurando satisfazer as necessidades, estilos e desejos de seus consumidores.


ERICRIS COSMÉTICOS

A linha Ericris Cosméticos nasceu da natureza, e inspirou-se nestes brasileiros que da terra e com a terra, chamados pelos estudiosos "populações tradicionais" do Brasil. Observadores atentos da nossa natureza, essa gente cabocla, sertaneja, indígena ou caiçara aprendeu muito durante os séculos sobre o uso das plantas, tanto na alimentação quanto para a cura e prevenção de doenças.

E por toda esta admiração estamos dispostos a terceirizar o cultivo da castanha, desta forma diminuirá custos e estará assim gerando mais empregos proporcionando uma fonte de renda para os produtores de castanha da região.

A linha que será produzida pela Ericris Cosméticos contará com acompanhamentos de consultores qualificados, sendo que todo o centro de pesquisa e produção estará equipado com a mais alta tecnologia. Toda a equipe de produção contém um número24 funcionários que foram submetidos a um rigoroso sistema de seleção. Sendo a partir daí treinados em um sistema de intercâmbio com uma empresa do mesmo ramo durante seis meses.

Nosso mercado dentro de um ano estará voltado para todo o Estado de Rondônia.

DIRIGENTES:

Ana Cristina Dantas, brasileira, casada, empresária, Administradora de Empresas, residente e domiciliada em Ariquemes/RO – na Av. Canaã, 908.

Érica de Oliveira Batista Fernandes, brasileira, casada, empresária, Administradora de Empresas, residente e domiciliada em Ariquemes/RO – na Av. Jarú, 235.

ASSESSORAMENTO TÉCNICO-ADMINISTRATIVO

NOME

QUALIFICAÇAO

ÁREA DE ATUAÇÃO

José Carlos Brito

Contador

Contabilidade

Joaquim Tavares

Advogado

Causas Cíveis / Trabalhistas


ASPECTOS LEGAIS

SISTEMA TRIBUTÁRIO: A empresa optará pelo simples.

OBJETIVO SOCIAL – Ericris cosméticos Ltda: compra a castanha que é extraída da Amazônia, e fabrica Shampoo / Condicionador 2 em 1, com a finalidade de atender a demanda de mercado do Estado de Rondônia.

CAPITAL SOCIAL

Subscrito e Integralizado.

R$ 60.000,00 (Sessenta mil reais), assim composto.

JUSTIFICATIVA

Implantação de uma empresa de cosméticos com produtos a base de castanha do Brasil, tornando uma questão lógica que durante a estada da empresa ela irá beneficiar o município de Ariquemes e Estado de Rondônia em arrecadação de impostos, geração de empregos (diretos e indiretos).

Além de colocar uma linha de boa qualidade e preço acessível a todos os consumidores e também incentivar os produtores da região a aumentarem a área de produção de castanha.

OBJETIVO GERAL

Este projeto tem como objetivo principal explorar os benefícios econômicos trazidos pelo meio ambiente, visando a Biodiversidade, com isso conquistando a confiança, a credibilidade e a solidez da Empresa a ser implantada.

Podem ser citados também alguns objetivos secundários, porém fundamentais no sentido de trazer esclarecimentos essenciais ao objetivo principal. Entre estes podemos citar;

  • Dissertar a respeito dos conceitos referentes a economia e contabilidade ambiental.
  • Oferecer uma visão inicial dos métodos existentes de valorização ambiental.
  • Discutir os principais aspectos da gestão ambiental, tais como sua caracterização e formas de implantação.

Torna-se necessário esclarecer que estes objetivos secundários apresentados acima fazem parte das teorias e conceitos novos nestas áreas de estudo.

MÉTODO

O que iremos desenvolver: Shampoo / Condicionador 2 em 1 para cabelos secos e opacos, que proporcionará maciez e maleabilidade.

O que usar: Castanha (Bertholletia) Família da Lecythidaceae.

Características da planta: Arvore de grande porte que pode atingir até 50 m de altura e 2 m de diâmetro na base. Caule liso ramificando-se somente na sua porção superior, casca escura e fendida, copa reduzida. Folhas de coloração verde-escura, onduladas e brilhantes. Flores branco-amareladas, aromáticas, aparecendo de novembro a fevereiro.

Fruto: É caracteristicamente uma cápsula, globosa, de superfície espessa e coloração castanho-escura. Quando maduro, libera as sementes através do rompimento de sua porção inferior Possui de 14 a 24 sementes em seu interior, envoltas em polpa amarela. Amadurecem de dezembro a março.

Cultivo: Plantam-se as sementes, mudas ou enxertos em covas profundas e solo bem adubado, na estação chuvosa. Preferem regiões de clima quente e úmido.

COMPOSIÇÃO

Lauril éter sulfato de sódio + lauril éter sulfasuccionato de sódio, cocoamido propil betaína, diolamidade coco, poliquatérnio10, proteína de trigoquaternizada, cocoglicosídio + cloreto de glicerina, extrato de castanha do Pará, metilcloroisotiazolinona+ metilisotizolinona, EDTA tetrassódico, benzofenona4, ácido cítrico, essência, C.I 75470, corante e água desmineralizada.

OBJETIVO

Este projeto visa obter recursos financeiros junto ao Banco do Brasil S/A para a implantação da empresa Ericris cosméticos Ltda, no que se refere a construção civil, compra de máquinas e utensílios para a Instalação de uma Empresa de cosméticos, cuja finalidade é estender a demanda de produtos derivados da castanha.

MERCADO

Matéria prima e produtos auxiliares:

Necessidades de insumo à produção anual

Matéria-Prima / Insumos

Origem

Unidade

Preço

unitário (R$)

Quantidade projetada

Valor projetado

Castanha

Amazônia

Tonelada

R$ 1.000,00

06

R$ 6.000,00

Material de embalagem

Amazônia

Frasco

R$ 0,19

288.000

R$ 54.720,00

Combustível

Ariquemes

Litro

R$ 1,99

4.773,00

R$ 9.500,00

Energia Elétrica

Ariquemes

KWA

R$ 0,37

4.032,00

R$ 1.491,84

Essências

Amazônia

Litro

R$ 3,00

1.440

R$ 4.320,00

R$ 76.031,84


FORNECEDORES DE MATÉRIA PRIMA

Seus principais fornecedores serão os extrativistas, caboclos, sertanejos, indígenas e caiçaras; a matéria prima referente às embalagens plásticas será adquirida através da Empresa Amazônia Plásticos; e, as essências da Empresa Cheiro Bom da Amazônia.

DISTRIBUIÇÃO GEOGRAFICA DO MERCADO

A empresa Ericris Cosméticos atuará na produção e comercialização de produtos derivado da castanha (Shampoo / Condicionador 2 em 1). A distribuição será voltada para o Estado de Rondônia, explorada através de atacado, varejo e network.

Nossa empresa contará com consultoras treinadas que divulgarão os produtos por toda a região Norte, com atendimento de alta qualidade visando a plena satisfação do cliente. Será distribuído em todo o comércio (farmácias, supermercados e lojas de cosméticos).

PRINCIPAIS CLIENTES – Almejamos a expansão da venda dos produtos em salões, supermercados, farmácias e através das consultoras chegaremos ao consumidor final.

COMPOSIÇÁO DO MERCADO CONSUMIDOR

Estado de Rondônia - 100% projetado


LOGÍSTICA E DISTRIBUIÇÃO

Escoamento da Produção

Mercado interno: Por meio de transportes Rodoviários.

CONCORRÊNCIA

A Ericris Cosméticos com toda a sua estrutura em formação tem tido uma visão confiante quanto á consolidação do produto. E assim, sabendo que nos dias atuais não é fácil ser o melhor ou o mais aceitável, por isso estamos trabalhando a todo vapor para alcançarmos o topo e vencermos assim a forte concorrência de cosméticos que temos em nosso país.

Os produtos terão alta tecnologia comprovada por especialistas do ramo, sendo acima de tudo produzido com preços acessíveis para que todos os níveis da sociedade possam adquirir inclusive o público feminino.

OS PRINCIPAIS CONCORRENTES

Fabricas do Sul e Sudeste do País.


PREÇOS DOS PRODUTOS

PRODUTOS

UNIDADE

PREÇO UNITÁRIO DE VENDAS EM REAIS

SHAMPOO/COND. 2 em 1

300ML

3,44


MARKETING

Um tópico muito importante para a divulgação de nossos produtos, é necessário que a mesma chame a atenção dos consumidores, através de anúncios em rádios, televisão, outdoor e mala direta.

Ericris Cosméticos – Viva sua Natureza –

Os produtos da linha Ericris Cosméticos unem uma tradição popular ao uso sustentável de ativos da biodiversidade brasileira, despertando a consciência de que somos parte de uma só natureza e do quanto somos responsáveis por tudo que nos cerca. A linha Ericris Cosméticos busca preservar e difundir nosso patrimônio ambiental, cultural e social, criando riquezas para todos. Imersos nos prazeres das águas e no despertar dos toques de cada banho, os produtos da linha Ericris Cosméticos foram especialmente concebidos para proporcionar o prazer e bem-estar.

POLITICA DE COMERCIALIZAÇÃO DOS PRODUTOS

Uma vez concluídos os trabalhos preliminares de construção e instalações dos equipamentos industriais que estão previstos para o mês 07/2006, orientaremos todos os esforços da nossa equipe de trabalho para o mercado consumidor, como o objetivo de colocar toda a produção à disposição do cliente para o consumo no ato em que a mesma for concluída.

Para tanto contaremos com o potencial de vendas da rede de farmácias, supermercados, drogarias e consultoras, em todo o Estado de Rondônia.

A forma que buscaremos para a divulgação da nossa empresa será através de eventos, onde reuniremos as consultoras para aperfeiçoá-las e coloca-las aptas para a atividade encontrada. Para as farmácias, drogarias e supermercados, o marketing será desenvolvido através de propagandas, folhetos, etc.

JUSTIFICATIVA DA ESCOLHA DO MUNICÍPIO DE ARIQUEMES PARA O EMPREENDIMENTO.

Foi eleito o município de Ariquemes para instalação do referido empreendimento em função dos seguintes motivos:

- O potencial do comércio

- O desenvolvimento municipal

- A facilidade de transporte dos produtos via BR-364

- A proximidade do município a capital Porto Velho

INFORMAÇÕES SOBRE A INFRAESTRUTURA

De apoio – A cidade de Ariquemes esta localizada a margem da BR 364, o que torna fácil e econômico, durante todo o ano, o acesso ao empreendimento e viabiliza sem problemas o recebimento de matéria prima, inclusive na época do período chuvoso, e a expedição do produto industrializado. No que tange á energia elétrica que vai suprir a indústria esta será fornecida pela concessionária da Eletronorte (CERON) e no caso de interrupção no fornecimento, à empresa contará com a energia fornecida por um grupo gerador que entrará em funcionamento automaticamente na ocasião do interrompi mento do fornecimento.

A empresa será construída em um terreno plano, situado na BR-364, Setor Industrial, S/N, Km 506, sentido Porto Velho-RO, a 2 Km do município de Ariquemes-RO.

SUPRIMENTO DE FATORES E INSUMOS DE PRODUÇÃO

Abastecimento dos insumos:

  • Origem Regional (Castanha Amazônia)
  • Período de compras: Dezembro à março (época de safra)
  • Período de comercialização: Ano todo
  • Os nossos principais fornecedores: São os extrativistas (idem pasta nº 03).
  • A política de compras que desenvolvemos é toda com 30 dias de prazo para pagamento, acompanhando sempre preço do mercado.

POLÍTICA DE ESTOCAGEM

A matéria prima obedece ao seguinte critério de estocagem:

a - Armazenamento da Castanha: O produto adquirido será armazenado em uma tulha de 300m², permanecendo em estoque por 60 dias.

b – Produtos Acabados: Por se tratar de produto não perecível, será estocado em pallets no depósito já nas caixas prontas para a venda, em lugar seco e arejado. O qual terá validade de 03 anos. O produto em processo de produção permanece na linha no máximo 06 horas.

MAO DE OBRA:

NECESSIDADE DE MAO DE OBRA MENSAL/ANUAL

DISCRIMINAÇÃO QUANTIDADE
1- Diretor

01

2- Mão de obra fixa:

Gerente Administrativo

Gerente Industrial

Bioquímico

Comprador

Almoxarife

Auxiliar de escritório

Telefonista/Recepcionista

Vigilante

Digitador

Mecânico de Manutenção

Encarregado de RH

Operador de maquinas

Contínuo

Zelador

Motorista

 

01

01

01

01

01

03

01

01

01

02

01

05

01

02

01

Total (1+2)

24


IMPACTO AMBIENTAL

O impacto ambiental no tocante a fábrica, será minimizado uma vez que as máquinas serão dotadas de redutores de poluentes de acordo com as normas do Conselho Nacional do Meio Ambiente (CONAMA). Com relação à matéria prima utilizada (castanha), não haverá o impacto ambiental, visto que o fruto será colhido após o seu desprendimento, não ensejando desmatamento ou destruição da floresta.


INVESTIMENTOS E FINANCIAMENTOS

INVESTIMENTOS FIXOS:

CRONOGRAMA FIXO GERAL DE IMPLANTAÇÃO

OBRA

MÊS 01

MÊS 02

MÊS 03

MÊS 04

MÊS 05

MÊS 06

Constr. Civil

R$ 40.000,00

R$ 40.000,00

R$ 35.000,00

R$ 30.000,00

R$ 30.000,00

R$ 25.000,00

Elétrica

R$2.000,00

R$ 1.000,00

R$ 600,00

R$2.700,00

R$2.800,00

R$ 2.800,00

Industrial

____

____

____

___

 

R$ 76.468,00

Capital de Giro

 

 

 

 

 

R$ 92.000,00

Elabor.do Projeto

11.411,00

 

 

 

 

 

Total

R$ 53.411,00

R$ 41.000,00

R$ 35.600,00

R$ 32.700,00

R$

32.800,00

R$ 196.268,00


Valor Total do Investimento: R$ 391.779,00 (Trezentos e noventa e um mil setecentos e setenta e nove centavos).

TERRENOS

Escritura de posse vide em anexos.

INFORMAÇÕES SOBRE A ÁREA DO EMPREENDIMENTO

Área Total do Terreno

3.000m²

Área Construída

1.100m²

Área Disponível para expansão

1.900m²

 

MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS E VEICULOS:

A empresa terá para a fabricação dos seus produtos as seguintes máquinas:

Agitador/ Tanque

12.000,00

Filtro para tratamento de água

9.250.00

Maquinas para envasamento

19.268,00

Esterilizador

6.520,00

Seladora

11.550,00

Misturador

17.880,00

Os carros serão:

Gol 1000 – 16

26.000,00

Saveiro

35.000,00

Caminhão

85.000,00

 

INSTALAÇÕES E MONTAGENS:

Vide pasta 03 em anexo.

ELABORAÇÃO DO PROJETO:

O projeto será elaborado pelo SEBRAE, onde será passado um valor de 3% sobre a obra para taxa de elaboração.

INVESTIMENTOS FINANCEIROS:

NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO

01 – Caixa Mínimo:

CM = [(CT – DEP) X DMP] / 360

CM = Caixa Mínimo

CT = Custo Total

DEP= Depreciação

DMP = Dias de estoque de matéria prima

CM = [(744.042,59 - 12.468,80) x 60] / 360

CM = R$ 121.928,96

02 – Financiamento de vendas:

FV = [(CT – DEP) x PR] / 360

FV = Financiamento de Vendas

CT = Custo Total

DEP = Depreciação

PR = Prazo de Recebimento

FV = [(744.042,59 – 12.468,80) x 15] / 360

FV = R$ 30.482,24

03 – Estoque de Matéria Prima:

MP = (TMP x MPF) / 360

MP = Matéria Prima

TMP = Valor Total da Matéria Prima

MPT = Média do Prazo de Pagamento aos Fornecedores.

MP = (6.000,00 x 30) /360

MP = R$ 500,00

NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO ANUAL:

01- Caixa Mínimo

R$ 121.928,96

02- Financiamento de vendas

R$ 30.482,24

03- Estoque de matéria prima

R$ 500,00

Total das Necessidades

R$ 152.911,20



FINANCIAMENTO:

Recursos Próprios: Um terreno no valor de R$ 52.000,00.

Recursos Financiados: Banco do Brasil S/A.

USOS E FONTES:

USOS E FONTES

PROJETADO

REALIZADO

A REALIZAR

A - USOS

1 – ATIVO FIXO

TERRENO

CONSTRUÇÃO CIVIL

MAQ. EQUIP. INSTALAÇÕES

INSTALAÇÕES ELETRICAS

SUB. TOTAL

2 – CAPITAL DE GIRO

CAIXA

3 – ELABORAÇÃO DO PROJETO

CONSULTORIA TECNICA

 

52.000,00

200.000,00

76.468,00

11.900,00

340.368,00

92.000,00

11.411,00

 

 

TOTAL DO USO -> A=(1+2+3)

443.779,00

 

 

B – FONTES

1 – BANCO DO BRASIL

2 – RECURSOS PRÓPRIOS

391.779,00

52.000,00

 

 

TOTAL DAS FONTES -> B= (1+2)

443.779,00

 

 


ESTRUTURA DE CUSTOS

RENTABILIDADE E CAPACIDADE DE PAGAMENTO

CUSTOS:

NECESSIDADE DE MÃO DE OBRA MENSAL/ANUAL

DISCRIMINAÇÃO

SALÁRIO UNIT. (R$)

QTDE.

VALOR MENSAL

VALOR ANUAL

1 – Honorários/Pró-Labore

1.000,00

01

1.000,00

12.000,00

Sub total 1

12.000,00

2 – MOD. FIXA

Gerente Administrativo

Gerente Industrial

Bioquímico

Comprador

Almoxarife

Auxiliar de escritório

Telefonista/Recepcionista

Vigilante

Digitador

Mecânico de Manutenção

Encarregado de RH

Operador de maquinas

Contínuo

Zelador

Motorista

2.000,00

2.000,00

1.000,00

800,00

450,00

450,00

350,00

350,00

450,00

600,00

900,00

450,00

350,00

350,00

550,00

 

01

01

01

01

01

03

01

01

01

02

01

05

01

02

01

 

2.000,00

2.000,00

1.000,00

800,00

450,00

1.350,00

350,00

350,00

450,00

1.200,00

900,00

2.250,00

350,00

700,00

550,00

 

26.666,66

26.666,66

13.333,33

10.666,66

6.000,00

18.000,00

4.666,66

4.666,66

6.000,00

16.000,00

12.000,00

30.000,00

4.666,66

9.333,33

7.333,33

Sub total 2

195.999,95

Total Geral (1+2)

24

207.999,95

 

NOTA: Os encargos sociais serão calculados observando-se o seguinte critério:

  • 20% sobre os honorários e prolabores;
  • 80% sobre a mão de obra fixa.

IMOBILIZADO, DEPRECIADO, MANUTENÇÃO E SEGURO.

IMOBILIZADO

DISCRIMINAÇÃO AVALIAÇÃO ANNUAL

Terrenos 52.000,00

Construção Civil 200.000,00

Maquinas, equipamentos e instalações 76.468,00

TOTAL 328.468,00

DEPRECIAÇÃO

DISCRIMINAÇÃO % S/IMOB. VALOR ANUAL VALOR PROJETADO

Construção Civil 2,5% 5.000,00 5.000,00

Maq. Equiptos e Instalações 10% 7.646,80 7.646,80

TOTAL 12.468,80 12.468,80

MANUTENÇÃO

DISCRIMINAÇÃO % S/IMOB. VALOR ANUAL VALOR PROJETADO

Construção Civil 0,5% 1.000,00 1.000,00

Maq. Equiptos e Instalações 1,5% 1.147,02 1.147,02

TOTAL 2.147,02 2.147,02

SEGURO

DISCRIMINAÇÃO % S/IMOB. VALOR ANUAL VALOR PROJETADO

Construção Civil 0,5% 1.000,00 1.000,00

Maq. Equiptos e Instalações 1,5% 1.147,02 1.147,02

TOTAL 2.147,02 2.147,02

ESTRUTURA DE CUSTOS TOTAIS.

DISCRIMINAÇÃO VALORES EM REAIS PROJETADOS TOTAL

1- CUSTOS FIXOS

Honorários / Prolabore 12.000,00

Salários 195.999,95

Encargos Sociais s/ salários 159.199,96

Depreciação 12.468,80

Manutenção 2.147,02

Seguros 2.147,02

Telefone (Estimativa) 9.600,00

Total....................................................................... 393.562,75

2- CUSTOS VARIÁVEIS

Matéria Prima 6.000,00

Embalagens 54.720,00

Essências 4.320,00

Combustível e lubrificante 9.500,00

Energia Elétrica 1.491,84

Impostos (provisão de 17% + 5,5% + 5% s/RV) 272. 448,00

Despesas Gerais 2.000,00

Total...................................................................... 350.479,84

TOTAL (1+2) 744.042,59

RECEITAS:

PROGRAMAÇÃO DA PRODUÇÃO E RECEITA ANUAL

PRODUTOS UNID P. UNIT.(R$) QT. PROJETADA VL PRJETADO

VENDA

Sampoo / Cond. 2 em 1 ml 3,44 288.000 990.720,00

TOTAL 990.720,00

REGIME DE TRABALHO:

  • Horas por dia: 08 (oito)
  • Dias por mês: 26 dias
  • Meses por ano: 12 meses (312 dias por ano).

RENTABILIDADE E CAPACIDADE DE PAGAMENTO

RÉDITO FINANCEIRO

1- Receita total projetada 990.720,00

2- Custos totais Projetados: 744.042,59

2.1 – Custos fixos 393.562,75

2.2 – Custos variáveis 350.479,84

TOTAL (1-2) 246.677,417

PONTO DE NIVELAMENTO

Onde: CF => Custos Fixos

RT => Receita Total

CV => Custos Variáveis

PN = _______CF________
             RT - CV

PN = 393.562,75________
     990.720,00 – 350.479,84

PN = 0,61 =>PN = 61%

RENTABILIDADE

R = __Lucro Liquido__
          Receita Total

R = 178.841,12_
        990.720,00

R = 0,18 => 18%

SERVIÇO DA DÍVIDA

FLUXO DE CAIXA/CAPACIDADE DE PAGAMENTO

OPERAÇÃO PROPOSTA

PROPOSTA DE FINANCIAMENTO

Valor Pleiteado R$ 391.779,00

Taxa de Juros 4 % ao ano

TJLP 8% ao ano

Carência Dois anos

Tempo de Amortização Oito anos

Anuidade R$ 98.929,79


JUSTIFICATIVA DO FINANCIAMENTO

O Empreendimento é viável, pois possui incentivo do Governo Estadual, além de não haver em nosso Estado nenhuma indústria neste ramo, o qual temos a confiança de que nossos preços serão acessíveis e nossos produtos terão grande aceitação. Foram feitas pesquisas antes do lançamento do produto no mercado, nas quais se constatou a excelente aceitação do nosso shampoo/Condicionador 2 em 1. Considera-se que de inicio teremos que encarar a forte concorrência dos produtos industrializados no sul do País, portanto um dado importante a ser considerado na estratégia de mercado.

O presente empreendimento, trás a necessidade de profissionais competentes e hábeis para desenvolver cada função, por isso, seu papel é fundamental na construção dos primeiros resultados; comprometidos eles deverão necessariamente inovar e diversificar as formas de trabalho em equipe.

No âmbito mercadológico, o negócio ilustra uma grande oportunidade de mercado, haja vista que, em tempos modernos, a qualidade e o atendimento estão sendo o diferencial em qualquer empresa que deseje permanecer no mercado competitivo. O objetivo é produzir produtos a base da castanha produzida em nossa região Amazônica. Transformá-la em um produto de alta qualidade, visando atender as necessidades do nosso público-alvo, vendendo inicialmente para o mercado estadual e posteriormente apresentá-lo aos mercados regionais, expandindo gradativamente por todo o País.

A Implantação de uma empresa de cosmético com produtos a base de castanha do Brasil, torna-se uma questão lógica que durante a estada da empresa ela irá beneficiar o município de Ariquemes e Estado de Rondônia em arrecadação de impostos, geração de empregos (diretos e indiretos). Com base no exposto, entendemos e acreditamos que o projeto em pauta torna-se justificável e auto-sustentável.

Garantias:

Um terreno de 3.000 m², no valor de 52.000,00.


RESPONSABILIDADE TECNICA E VIABILIDADE ECONÔMICA

Ana Cristina Érica

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Administrador de Empresas Economista

CRA-RO/AC - Nº500 CORECON - RO – Nº800